隨著當今世界信息化的不斷發展，財務管理和投資分析早已脫離了原始的完全依靠人工完成的階段，邁向了數字化、信息化的新時代。Microsoft Excel作為當今世界上最常用的電子表格軟件，大大改變了財務管理人員和投資分析者的辦公方式，提高了財務管理和投資分析的效率和準確性。因此，熟練地掌握Excel軟件已經成為每位財務管理人員和投資者的基本功之一。

  Excel是一個實用性很強的軟件，因此，本書首先介紹Excel的一些基本知識，讓讀者能夠基本掌握軟件的使用，然后結合大量的實例具體介紹Excel軟件在財務管理和投資分析中的各種應用，同時對相關理論輔以簡要的介紹。在內容上，筆者挑選了財務管理和投資分析中最常用的內容，相信無論對于企業還是對于個人，這些內容都能夠幫助讀者解決大部分的財務問題。

  全書分為12章，前3章從Excel的基礎知識開始，介紹Excel的各項基本操作、公式和函數的引用、圖表的繪制等；第4章介紹資金的時間價值；第5章介紹儲蓄和貸款；第6章介紹財務報表分析；第7章到第9章介紹投資特別是證券投資方面的相關內容；第10章介紹財務管理中很重要的固定資產管理；第11章和第12章分別介紹成本預測分析與銷售和利潤管理。

  本書由黃操軍任主編、汪文立任副主編，參與文件整理和修改的還有李鑫、莊東填、林曉珊、李俊峰、童劍、黃卓、林麗、張晉寶、王小青、黃然、杜波、陳艷華、趙應丁、郝峰、李澤江、付子霞等。由于時間倉促及作者水平有限，書中難免有不足和疏忽之處，懇請廣大讀者批評指正，我們的信箱：xinyuanxuan@263.net。

前言
第1章  Excel基礎 1
1.1  Excel的財務功能 1
1.1.1  Excel概述 1
1.1.2  Excel的財務管理與投資分析功能 2
1.2  Excel的工作界面 2
1.2.1  標題欄 3
1.2.2  菜單欄 4
1.2.3  工具欄 4
1.2.4  工作區和編輯欄 6
1.2.5  工作表標簽 6
1.2.6  狀態欄 6
1.2.7  分割框 7
1.3  Excel的基本元素 8
1.4  Excel的基本工具 9
第2章  用Excel建立財務工作表和繪制財務圖表 11
2.1  創建財務工作表 11
2.1.1  建立新工作簿 11
2.1.2  單元格區域的選擇 12
2.1.3  輸入標題 13
2.1.4  輸入日期 13
2.1.5  輸入表頭 14
2.1.6  輸入表體固定欄目 15
2.1.7  輸入數據 15
2.2  工作表的編輯與格式化 16
2.2.1  設置工作表的行高和列寬 16
2.2.2  設置單元格格式 17
2.2.3  使用Excel的自動套用格式 20
2.2.4  給單元格和單元格區域命名 21
2.2.5  使用條件格式 22
2.2.6  使用模板 23
2.3  公式的應用 24
2.4  圖表的建立及使用 27
2.4.1  圖表類型 27
2.4.2  圖表的建立 27
2.4.3  編輯圖表 31
2.5  利用圖表進行數據分析 36
2.6  打印工作表和圖表 37
2.6.1  頁面設置 38
2.6.2  設置打印區域 40
2.6.3  打印預覽 41
2.6.4  打印 41
第3章  Excel財務函數及其應用 42
3.1  函數概述 42
3.1.1  函數的定義 42
3.1.2  函數的參數 42
3.2  函數的分類和創建 45
3.2.1  函數的分類 45
3.2.2  函數的創建 47
3.3  財務函數介紹 49
3.3.1  財務函數的參數 49
3.3.2  財務函數匯總 49
3.4  常用財務函數應用舉例 57
第4章  資金的時間價值 65
4.1  終值和現值 65
4.1.1  款項的終值和現值 65
4.1.2  年金的終值和現值 72
4.1.3  不等額現金流的終值和現值 76
4.2  利率的計算 80
4.2.1  實際利率、名義利率及終值與現值的計算 80
4.2.2  已知終值和現值求利率 82
4.2.3  年金對應利率的計算 83
4.2.4  不等額現金流對應利率的計算 84
4.3  期限的計算 86
4.3.1  已知終值和現值求期限 86
4.3.2  年金對應期限的計算 87
4.3.3  不等額現金流對應期限的計算 87
4.4  等值年金的計算 89
4.4.1  等值普通年金 89
4.4.2  等值先付年金 90
4.4.3  等值延期年金 91
4.4.4  已知不規則現金流求等值年金 92
第5章  儲蓄貸款分析 93
5.1  存款利息的計算 93
5.1.1  我國關于存款利息計算的有關規定 93
5.1.2  活期儲蓄 94
5.1.3  整存整取儲蓄 95
5.1.4  定活兩便儲蓄 96
5.1.5  零存整取儲蓄 96
5.1.6  整存零取儲蓄 97
5.1.7  存本取息儲蓄 98
5.2  貸款的償還方式 98
5.2.1  等額利息法 98
5.2.2  等額攤還法 100
5.2.3  等額本金法 101
5.2.4  一次性償還法 102
5.2.5  4種還貸方法比較 104
5.2.6  住房貸款還款方式的比較 105
5.3  提前還貸 107
5.3.1  全部提前還貸 107
5.3.2  部分提前還貸 108
5.4  住房貸款計算器 109
5.4.1  住房貸款計算器的設計方法 109
5.4.2  住房貸款計算器的應用實例 112
5.5  住房貸款月還款額與貸款利率和期限的關系 113
5.6  利用網上工具進行存貸款的計算 114
第6章  財務報表分析 115
6.1  財務報表分析簡介 115
6.1.1  財務報表分析的目的 115
6.1.2  財務報表分析的原則和方法 115
6.2  使用外部數據庫文件 116
6.2.1  外部數據文件 116
6.2.2  利用Microsoft Query獲取數據 116
6.3  財務比率分析 118
6.3.1  比率分析指標 118
6.3.2  使用Excel進行比率分析 120
6.4  財務趨勢分析 126
6.4.1  趨勢分析的方法 126
6.4.2  Excel多窗口操作 126
6.4.3  趨勢分析 129
6.5  財務綜合分析 133
6.5.1  財務綜合分析的方法 133
6.5.2  設計綜合分析模型 134
6.6  財務報表分析實例 136
6.6.1  資產負債表 136
6.6.2  利潤表 143
6.6.3  現金流量表 148
第7章  投資決策的分析方法 156
7.1  投資回收期法 156
7.1.1  投資回收期的含義及計算 156
7.1.2  Excel在投資回收期中的應用 157
7.2  凈現值法 159
7.2.1  凈現值的含義及計算公式 159
7.2.2  Excel中與凈現值計算相關的函數 160
7.2.3  Excel在凈現值法中的應用 163
7.3  內部報酬率法 165
7.3.1  內部報酬率的相關知識 165
7.3.2  Excel中與內部報酬率法相關的函數 165
7.3.3  Excel在內部報酬率法中的應用 165
7.4  獲利指數法 167
7.4.1  獲利指數的相關知識 167
7.4.2  Excel在計算獲利指數中的應用 167
第8章  證券投資分析 169
8.1  證券投資分析概述 169
8.1.1  證券投資的分類 169
8.1.2  債券、股票和投資基金之間的區別和聯系 171
8.2  Excel在債券投資分析中的應用 172
8.2.1  債券的分類 172
8.2.2  Excel在平息債券定價分析中的應用 173
8.2.3  Excel在債券到期收益率計算中的應用 180
8.2.4  Excel在債券風險綜合分析中的應用 181
8.2.5  Excel在純貼現債券估值中的應用 183
8.3  Excel在股票投資分析中的應用 183
8.3.1  股票估值相關知識 183
8.3.2  Excel在常數增長模型中的應用 184
8.3.3  Excel在零增長模型中的應用 185
8.4  證券投資相關的其他函數及應用 185
8.5  K線圖基本知識 188
8.5.1  證券市場分析相關知識 188
8.5.2  K線圖 188
8.5.3  移動平均線 190
8.6  Excel在繪制K線圖中的應用 191
第9章  Excel在證券組合投資分析中的應用 197
9.1  證券投資組合管理的相關知識 197
9.1.1  證券投資組合管理的含義 197
9.1.2  證券投資組合管理的特征 197
9.1.3  證券投資組合管理的意義 197
9.1.4  證券投資組合管理的基本步驟 198
9.2  Excel在證券投資收益與風險計算中的應用 199
9.2.1  Excel在單個證券預期收益率計算中的應用 199
9.2.2  Excel在單個證券風險計算中的應用 200
9.2.3  Excel在證券收益樣本平均值、樣本方差計算中的應用 203
9.2.4  Excel在證券組合收益率計算中的應用 205
9.2.5  Excel在證券組合風險計算中的應用 206
9.2.6  Excel在證券組合收益與風險分析中的應用 211
9.3  Excel在貝塔系數分析中的應用 215
9.3.1  貝塔系數的相關知識 215
9.3.2  Excel在貝塔系數計算中的應用 216
9.4  Excel在資本資產定價模型中的應用 221
9.4.1  資本資產定價模型 221
9.4.2  證券市場線 222
9.4.3  Excel在證券市場線分析中的應用 222
第10章  固定資產管理 224
10.1  固定資產卡片的編制 224
10.1.1  設計卡片框架 224
10.1.2  輸入卡片內容 226
10.2  固定資產的增加與減少 228
10.2.1  固定資產的增加 228
10.2.2  固定資產的減少 229
10.2.3  固定資產部門間的調撥 230
10.3  固定資產的查詢 231
10.3.1  按照部門查詢 231
10.3.2  按照固定資產原值方式查詢 232
10.4  Excel中的折舊函數 233
10.4.1  直線折舊函數 233
10.4.2  雙倍余額遞減函數 236
10.4.3  年數總和函數 238
10.5  計提固定資產折舊的步驟 240
10.5.1  計提折舊相關函數 240
10.5.2  使用Excel計提折舊 241
第11章  成本預測和分析 244
11.1  成本預測 244
11.1.1  成本預測相關知識 244
11.1.2  歷史成本分析法 244
11.1.3  因素分析法 249
11.2  成本分析 253
11.2.1  建立成本分析工作表 253
11.2.2  設置編制時間 254
11.2.3  輸入數據并進行審核 256
11.2.4  建立成本比例圖 258
第12章  銷售和利潤管理 262
12.1  數據透視表和數據透視圖的應用 262
12.1.1  建立數據透視表和數據透視圖 262
12.1.2  銷售業績分析模型的建立 266
12.2  銷售量的預測 269
12.2.1  銷售預測函數 269
12.2.2  銷售預測方法 270
12.3  本量利分析與目標利潤分析 272
12.3.1  本量利分析 272
12.3.2  目標利潤分析 274

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