隨著當今世界信息化的不斷發(fā)展，財務(wù)管理和投資分析早已脫離了原始的完全依靠人工完成的階段，邁向了數(shù)字化、信息化的新時代。Microsoft Excel作為當今世界上最常用的電子表格軟件，大大改變了財務(wù)管理人員和投資分析者的辦公方式，提高了財務(wù)管理和投資分析的效率和準確性。因此，熟練地掌握Excel軟件已經(jīng)成為每位財務(wù)管理人員和投資者的基本功之一。

  Excel是一個實用性很強的軟件，因此，本書首先介紹Excel的一些基本知識，讓讀者能夠基本掌握軟件的使用，然后結(jié)合大量的實例具體介紹Excel軟件在財務(wù)管理和投資分析中的各種應(yīng)用，同時對相關(guān)理論輔以簡要的介紹。在內(nèi)容上，筆者挑選了財務(wù)管理和投資分析中最常用的內(nèi)容，相信無論對于企業(yè)還是對于個人，這些內(nèi)容都能夠幫助讀者解決大部分的財務(wù)問題。

  全書分為12章，前3章從Excel的基礎(chǔ)知識開始，介紹Excel的各項基本操作、公式和函數(shù)的引用、圖表的繪制等；第4章介紹資金的時間價值；第5章介紹儲蓄和貸款；第6章介紹財務(wù)報表分析；第7章到第9章介紹投資特別是證券投資方面的相關(guān)內(nèi)容；第10章介紹財務(wù)管理中很重要的固定資產(chǎn)管理；第11章和第12章分別介紹成本預(yù)測分析與銷售和利潤管理。

  本書由黃操軍任主編、汪文立任副主編，參與文件整理和修改的還有李鑫、莊東填、林曉珊、李俊峰、童劍、黃卓、林麗、張晉寶、王小青、黃然、杜波、陳艷華、趙應(yīng)丁、郝峰、李澤江、付子霞等。由于時間倉促及作者水平有限，書中難免有不足和疏忽之處，懇請廣大讀者批評指正，我們的信箱：xinyuanxuan@263.net。

前言
第1章  Excel基礎(chǔ) 1
1.1  Excel的財務(wù)功能 1
1.1.1  Excel概述 1
1.1.2  Excel的財務(wù)管理與投資分析功能 2
1.2  Excel的工作界面 2
1.2.1  標題欄 3
1.2.2  菜單欄 4
1.2.3  工具欄 4
1.2.4  工作區(qū)和編輯欄 6
1.2.5  工作表標簽 6
1.2.6  狀態(tài)欄 6
1.2.7  分割框 7
1.3  Excel的基本元素 8
1.4  Excel的基本工具 9
第2章  用Excel建立財務(wù)工作表和繪制財務(wù)圖表 11
2.1  創(chuàng)建財務(wù)工作表 11
2.1.1  建立新工作簿 11
2.1.2  單元格區(qū)域的選擇 12
2.1.3  輸入標題 13
2.1.4  輸入日期 13
2.1.5  輸入表頭 14
2.1.6  輸入表體固定欄目 15
2.1.7  輸入數(shù)據(jù) 15
2.2  工作表的編輯與格式化 16
2.2.1  設(shè)置工作表的行高和列寬 16
2.2.2  設(shè)置單元格格式 17
2.2.3  使用Excel的自動套用格式 20
2.2.4  給單元格和單元格區(qū)域命名 21
2.2.5  使用條件格式 22
2.2.6  使用模板 23
2.3  公式的應(yīng)用 24
2.4  圖表的建立及使用 27
2.4.1  圖表類型 27
2.4.2  圖表的建立 27
2.4.3  編輯圖表 31
2.5  利用圖表進行數(shù)據(jù)分析 36
2.6  打印工作表和圖表 37
2.6.1  頁面設(shè)置 38
2.6.2  設(shè)置打印區(qū)域 40
2.6.3  打印預(yù)覽 41
2.6.4  打印 41
第3章  Excel財務(wù)函數(shù)及其應(yīng)用 42
3.1  函數(shù)概述 42
3.1.1  函數(shù)的定義 42
3.1.2  函數(shù)的參數(shù) 42
3.2  函數(shù)的分類和創(chuàng)建 45
3.2.1  函數(shù)的分類 45
3.2.2  函數(shù)的創(chuàng)建 47
3.3  財務(wù)函數(shù)介紹 49
3.3.1  財務(wù)函數(shù)的參數(shù) 49
3.3.2  財務(wù)函數(shù)匯總 49
3.4  常用財務(wù)函數(shù)應(yīng)用舉例 57
第4章  資金的時間價值 65
4.1  終值和現(xiàn)值 65
4.1.1  款項的終值和現(xiàn)值 65
4.1.2  年金的終值和現(xiàn)值 72
4.1.3  不等額現(xiàn)金流的終值和現(xiàn)值 76
4.2  利率的計算 80
4.2.1  實際利率、名義利率及終值與現(xiàn)值的計算 80
4.2.2  已知終值和現(xiàn)值求利率 82
4.2.3  年金對應(yīng)利率的計算 83
4.2.4  不等額現(xiàn)金流對應(yīng)利率的計算 84
4.3  期限的計算 86
4.3.1  已知終值和現(xiàn)值求期限 86
4.3.2  年金對應(yīng)期限的計算 87
4.3.3  不等額現(xiàn)金流對應(yīng)期限的計算 87
4.4  等值年金的計算 89
4.4.1  等值普通年金 89
4.4.2  等值先付年金 90
4.4.3  等值延期年金 91
4.4.4  已知不規(guī)則現(xiàn)金流求等值年金 92
第5章  儲蓄貸款分析 93
5.1  存款利息的計算 93
5.1.1  我國關(guān)于存款利息計算的有關(guān)規(guī)定 93
5.1.2  活期儲蓄 94
5.1.3  整存整取儲蓄 95
5.1.4  定活兩便儲蓄 96
5.1.5  零存整取儲蓄 96
5.1.6  整存零取儲蓄 97
5.1.7  存本取息儲蓄 98
5.2  貸款的償還方式 98
5.2.1  等額利息法 98
5.2.2  等額攤還法 100
5.2.3  等額本金法 101
5.2.4  一次性償還法 102
5.2.5  4種還貸方法比較 104
5.2.6  住房貸款還款方式的比較 105
5.3  提前還貸 107
5.3.1  全部提前還貸 107
5.3.2  部分提前還貸 108
5.4  住房貸款計算器 109
5.4.1  住房貸款計算器的設(shè)計方法 109
5.4.2  住房貸款計算器的應(yīng)用實例 112
5.5  住房貸款月還款額與貸款利率和期限的關(guān)系 113
5.6  利用網(wǎng)上工具進行存貸款的計算 114
第6章  財務(wù)報表分析 115
6.1  財務(wù)報表分析簡介 115
6.1.1  財務(wù)報表分析的目的 115
6.1.2  財務(wù)報表分析的原則和方法 115
6.2  使用外部數(shù)據(jù)庫文件 116
6.2.1  外部數(shù)據(jù)文件 116
6.2.2  利用Microsoft Query獲取數(shù)據(jù) 116
6.3  財務(wù)比率分析 118
6.3.1  比率分析指標 118
6.3.2  使用Excel進行比率分析 120
6.4  財務(wù)趨勢分析 126
6.4.1  趨勢分析的方法 126
6.4.2  Excel多窗口操作 126
6.4.3  趨勢分析 129
6.5  財務(wù)綜合分析 133
6.5.1  財務(wù)綜合分析的方法 133
6.5.2  設(shè)計綜合分析模型 134
6.6  財務(wù)報表分析實例 136
6.6.1  資產(chǎn)負債表 136
6.6.2  利潤表 143
6.6.3  現(xiàn)金流量表 148
第7章  投資決策的分析方法 156
7.1  投資回收期法 156
7.1.1  投資回收期的含義及計算 156
7.1.2  Excel在投資回收期中的應(yīng)用 157
7.2  凈現(xiàn)值法 159
7.2.1  凈現(xiàn)值的含義及計算公式 159
7.2.2  Excel中與凈現(xiàn)值計算相關(guān)的函數(shù) 160
7.2.3  Excel在凈現(xiàn)值法中的應(yīng)用 163
7.3  內(nèi)部報酬率法 165
7.3.1  內(nèi)部報酬率的相關(guān)知識 165
7.3.2  Excel中與內(nèi)部報酬率法相關(guān)的函數(shù) 165
7.3.3  Excel在內(nèi)部報酬率法中的應(yīng)用 165
7.4  獲利指數(shù)法 167
7.4.1  獲利指數(shù)的相關(guān)知識 167
7.4.2  Excel在計算獲利指數(shù)中的應(yīng)用 167
第8章  證券投資分析 169
8.1  證券投資分析概述 169
8.1.1  證券投資的分類 169
8.1.2  債券、股票和投資基金之間的區(qū)別和聯(lián)系 171
8.2  Excel在債券投資分析中的應(yīng)用 172
8.2.1  債券的分類 172
8.2.2  Excel在平息債券定價分析中的應(yīng)用 173
8.2.3  Excel在債券到期收益率計算中的應(yīng)用 180
8.2.4  Excel在債券風險綜合分析中的應(yīng)用 181
8.2.5  Excel在純貼現(xiàn)債券估值中的應(yīng)用 183
8.3  Excel在股票投資分析中的應(yīng)用 183
8.3.1  股票估值相關(guān)知識 183
8.3.2  Excel在常數(shù)增長模型中的應(yīng)用 184
8.3.3  Excel在零增長模型中的應(yīng)用 185
8.4  證券投資相關(guān)的其他函數(shù)及應(yīng)用 185
8.5  K線圖基本知識 188
8.5.1  證券市場分析相關(guān)知識 188
8.5.2  K線圖 188
8.5.3  移動平均線 190
8.6  Excel在繪制K線圖中的應(yīng)用 191
第9章  Excel在證券組合投資分析中的應(yīng)用 197
9.1  證券投資組合管理的相關(guān)知識 197
9.1.1  證券投資組合管理的含義 197
9.1.2  證券投資組合管理的特征 197
9.1.3  證券投資組合管理的意義 197
9.1.4  證券投資組合管理的基本步驟 198
9.2  Excel在證券投資收益與風險計算中的應(yīng)用 199
9.2.1  Excel在單個證券預(yù)期收益率計算中的應(yīng)用 199
9.2.2  Excel在單個證券風險計算中的應(yīng)用 200
9.2.3  Excel在證券收益樣本平均值、樣本方差計算中的應(yīng)用 203
9.2.4  Excel在證券組合收益率計算中的應(yīng)用 205
9.2.5  Excel在證券組合風險計算中的應(yīng)用 206
9.2.6  Excel在證券組合收益與風險分析中的應(yīng)用 211
9.3  Excel在貝塔系數(shù)分析中的應(yīng)用 215
9.3.1  貝塔系數(shù)的相關(guān)知識 215
9.3.2  Excel在貝塔系數(shù)計算中的應(yīng)用 216
9.4  Excel在資本資產(chǎn)定價模型中的應(yīng)用 221
9.4.1  資本資產(chǎn)定價模型 221
9.4.2  證券市場線 222
9.4.3  Excel在證券市場線分析中的應(yīng)用 222
第10章  固定資產(chǎn)管理 224
10.1  固定資產(chǎn)卡片的編制 224
10.1.1  設(shè)計卡片框架 224
10.1.2  輸入卡片內(nèi)容 226
10.2  固定資產(chǎn)的增加與減少 228
10.2.1  固定資產(chǎn)的增加 228
10.2.2  固定資產(chǎn)的減少 229
10.2.3  固定資產(chǎn)部門間的調(diào)撥 230
10.3  固定資產(chǎn)的查詢 231
10.3.1  按照部門查詢 231
10.3.2  按照固定資產(chǎn)原值方式查詢 232
10.4  Excel中的折舊函數(shù) 233
10.4.1  直線折舊函數(shù) 233
10.4.2  雙倍余額遞減函數(shù) 236
10.4.3  年數(shù)總和函數(shù) 238
10.5  計提固定資產(chǎn)折舊的步驟 240
10.5.1  計提折舊相關(guān)函數(shù) 240
10.5.2  使用Excel計提折舊 241
第11章  成本預(yù)測和分析 244
11.1  成本預(yù)測 244
11.1.1  成本預(yù)測相關(guān)知識 244
11.1.2  歷史成本分析法 244
11.1.3  因素分析法 249
11.2  成本分析 253
11.2.1  建立成本分析工作表 253
11.2.2  設(shè)置編制時間 254
11.2.3  輸入數(shù)據(jù)并進行審核 256
11.2.4  建立成本比例圖 258
第12章  銷售和利潤管理 262
12.1  數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖的應(yīng)用 262
12.1.1  建立數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖 262
12.1.2  銷售業(yè)績分析模型的建立 266
12.2  銷售量的預(yù)測 269
12.2.1  銷售預(yù)測函數(shù) 269
12.2.2  銷售預(yù)測方法 270
12.3  本量利分析與目標利潤分析 272
12.3.1  本量利分析 272
12.3.2  目標利潤分析 274

1. 輸水管線工程風險管理 [張勇 黨亥生 著]
2. 信息系統(tǒng)項目管理師章節(jié)習(xí)題與考點特訓(xùn)（第二版） [主編 薛大龍]
3. 海上風電工程專利導(dǎo)航與知識產(chǎn)權(quán)風險管理研究 [戚海峰 賈獻林 許丹海　著]
4. 信息系統(tǒng)項目管理師5天修煉（第四版） [施游 劉毅 編著]
5. 信息系統(tǒng)項目管理師考試32小時通關(guān)（第二版） [薛大龍]
6. 運輸與配送管理 [主編　羅松濤]
7. 大學(xué)計算機基礎(chǔ)及管理應(yīng)用實驗教程 [趙丹 解全穎]
8. 國學(xué)管理思想 [吳現(xiàn)立 楊松柏]
9. 中級財務(wù)會計 [楊懷宏]
10. 儲配方案設(shè)計與實施 [主編　李作聚]
11. 網(wǎng)絡(luò)管理員考前沖刺100題 [朱小平 李錦衛(wèi) 羅祥澤 編著]
12. 系統(tǒng)集成項目管理工程師備考一本通 [倪奕文 張關(guān)超 王建平 編著]
13. 信息系統(tǒng)項目管理師備考一本通 [倪奕文 編著]
14. 銷售管理原理與實務(wù)（第三版） [易正偉　楊葉飛]
15. 信息系統(tǒng)項目管理師案例分析一本通 [王樹文]
16. 軟考論文高分特訓(xùn)與范文10篇—信息系統(tǒng)項目管理師 [薛大龍]
17. 農(nóng)產(chǎn)品云倉模式研究—以北京農(nóng)產(chǎn)品流通物流供應(yīng)鏈重構(gòu)為例 [武曉釗 王成林 王春娟 等著]
18. 管理基礎(chǔ)與實務(wù) [主編 王鳳基 顏漢軍]
19. Python辦公自動化—玩轉(zhuǎn)Excel [郝春吉 劉智楊 周永福 黃 詮]
20. 電氣與控制工程項目管理 [鄒紅利 滕璇璇 陳德山 編著]
21. Excel在會計工作中的應(yīng)用（第三版） [主 編 趙艷莉 耿聰慧]
22. IT產(chǎn)品銷售與服務(wù)管理（第二版） [朱偉華 潘談]
23. Linux服務(wù)器構(gòu)建與運維管理從基礎(chǔ)到實戰(zhàn)（基于CentOS 8實現(xiàn)） [阮曉龍 馮順磊 董凱倫 于冠軍]
24. 新編物流管理實務(wù) [主編 張惠敏]
25. 新編現(xiàn)代物流管理 [穆麗娟]
26. 采購與供應(yīng)商管理案例 [王為人 著]
27. 系統(tǒng)規(guī)劃與管理師章節(jié)習(xí)題與考點特訓(xùn) [主編 薛大龍]
28. 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配置與管理項目化教程（微課版） [安華萍 王艷萍]
29. 倉儲管理實務(wù) [周寧武 編著]
30. Excel高級應(yīng)用實驗指導(dǎo) [主編 盧山]